內地民營企業融資難是眾所周知的問題，其中就有不少心懷不軌的團伙透過國內外資訊差、認知差進行詐騙。一般先向專案方灌輸一個完美的模式：內地企業拿資產抵押，香港這邊一方面找代持方接受抵押，另一方面買CDS保險確保投資本金。專案方認可了這個模式其實上一隻腳已經踩進了詐騙團伙的陷阱，之後詐騙團伙會根據專案方的情況讓專案方出各種費用，要麼吸乾專案方的血後拿資金監管嚴或發現專案有重大問題一腳踢開專案方，要麼專案方主動止損，之前被騙的錢詐騙團伙肯定不願輕易退還，一般需要透過起訴或其他途徑索要，但結果未知。

重要提示：騙子的目標是內地小型房地產企業、實體企業等融資困難或資金鍊緊張的企業。

下面所講的故事是朋友真實的經歷：

浙江做實業的朋友由於資金鍊緊張，經人介紹，認識了上海某公司，說是可以引進香港的資金，公司地址在北外灘某座大廈中。於是朋友將企業的融資計劃書發於那家公司，不久，那家公司說來看下專案，不過要朋友公司承擔來往路費、住宿、餐飲等費用，朋友這邊也乾脆的答應了。

上海某公司來了兩個人盡調，一個姓尤，一個姓李，他們也就是裝模作樣地看了下專案情況，收集了一下材料，就完事兒了；晚上的好酒好肉招待自然免不了。盡調完成之後兩人就走掉了，此次所有的花銷由朋友這邊全部承擔了。

隨後過了一週，上海那邊公司發來訊息說香港那邊挺認可專案的，讓朋友去深圳面籤，他們也過去；說是面籤，其實就是跟所謂的香港資方碰個面而已，不會籤什麼重要檔案。朋友對免籤也不排斥，但上海那邊的公司提出要朋友付他們4萬元差旅費，朋友先表達了可以幫他們訂機票及安排住宿，但上海那家公司不同意，還發了份打款協議，說是如果面籤後香港資方給不了批覆，就退4萬元。以下是上海那家公司發的打款協議：

而且上海那家公司稱面籤時間約的是下週某天，如果錯過了，那就得再排隊了，朋友當時就被這種欲擒故縱的手段拿捏住了，轉天付了4萬元，按約定的時間飛到了深圳。

在面籤的前一天晚上，上海公司的老闆也過來了，姓蔣，跟朋友交代一些注意事項，總結下來就是專案的瑕疵不要談，主要談談專案的優勢及發展前景。第二天見到了香港資方的老闆，姓陳，雙方只是簡單聊了一下專案，重點聊得是要有一家香港公司，並且要包裝得很好，才能達到放款要求等其他要求。

朋友回來後託人註冊了一家香港公司，發給上海那家公司，上海那家公司讓他直接發給那個陳總，朋友也照辦了，但等了很久陳總並未回覆，於是朋友就問上海那家公司，對方回覆新辦的公司通過不了稽核，需要收購一家香港的公司以及進行財務包裝；朋友怕自己收購了香港的公司然後陳總又說不行，於是跟上海那邊的公司溝通了這個擔心，上海那邊的公司說可以介紹一家專門做這個的代辦公司，費用總共12。8萬元。為了讓朋友放心，上海公司還表示可以出一份承諾書，大體意思就是如果香港不放款，收購香港公司所花的費用全額返還。以下是這份承諾書：

話都說到這份上了，朋友也就認了，掏了12。8萬，讓那個代辦開始操作。

等到收購香港公司、財務包裝都辦妥之後，朋友將材料發於那個陳總。陳總也就發來一套融資合同，主合同如下所示：

雙方花了一週把合同合同確定好後，最騷的操作來了，陳總介紹了一個做匯兌的人，說是自己賬上的資金是美元，要透過匯兌途徑來解決美元兌換人民幣，但那個匯兌的人跟朋友要先收一筆百萬級別的匯兌費用，朋友跟陳總與上海那家公司協商很長時間無果，最後在網上查了一下，才發現別人也有類似的經歷，香港融資的夢想就此破滅，外加被騙了16。8萬元。

透過朋友的親身經歷，其實詐騙的套路就是境內外勾結配合，加上香港目前無法通關所造成的空間、資訊隔離，透過香港方面的故意拖延，消耗專案方的耐心，上海公司透過各種承諾擔保至少可以騙取專案方几十萬元，最後博一個機率，看哪個冤大頭願意出個百萬級別的費用，然後就一腳踢開。

最後，大家還是當心國內的這幫融資掮客，據朋友透露，上海那家公司簡稱：YHZC，在網上其實可以搜到這家公司的案件。目前這幫騙子又換了一個公司繼續詐騙，公司簡稱：GPJJ目前在大肆招人找專案（冤大頭），那家公司目前在陸家嘴某銀行的寫字樓裡租了個辦公室，主要團伙姓氏：蔣（老闆），陳（香港），尤，李；平時國內主要對接人就是尤或李。另外，他們經常在廣州和深圳，那邊應該也有皮包公司做詐騙。

天網恢恢疏而不漏，這幫騙子終將受到法律制裁。