近年來，一種為電信網路詐騙、跨境網路賭博等犯罪團伙快速套取、漂白非法資金的“跑分”平臺悄然形成。今年8月，安徽池州警方在2020淨網行動中，搗毀了一個“跑分”平臺窩點，涉案資金超過19億元。
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青陽縣公安局網安大隊副大隊長 章龍：
青陽縣有一批人，就是以榮某某為首，在蒐集各種支付寶收款碼，我們當時就是懷疑他們在做跑分業務，我們就對他們進行調查。
收集、購買大量收款碼 提供給境外
2020年5月，池州警方在工作中發現一條線索，一個叫榮某的男子夥同五六個人，他們透過網際網路收集、購買大量的收款碼，提供給境外的一個叫“叮噹貓”的“跑分”平臺。那麼，“跑分”平臺是什麼？這些收來的二維碼又有何用途呢？
池州市公安局網安支隊案件隊民警 洪流：
跑分平臺就是網路賭博的一個附屬產業，專門替網賭公司承接資金轉賬功能，也就是說賭博人員直接向跑分平臺的碼商掌握的一些賬戶裡面充值，然後透過平臺運作的方式將收到的賭博資金轉移到賭博集團，這樣一種模式。
民警調查發現，榮某等人就是所謂的碼商，他們專門收購二維碼、銀行卡賬戶供跑分平臺收款使用。
池州市公安局網安支隊案件隊民警 洪流：
這個跑分平臺，基本上就分為三層，頂層就是在境外，菲律賓這一層，下邊一層就是國內各個省的總代理，第三層就是總代理發展的各級碼商。代理商主要就是負責下級碼商的發展，然後就是與總部之間一個業務上的對接。
民警發現，這個跑分平臺的總部設立在境外，專門為境外的網路賭博平臺提供資金支付的結算和轉移，類似於人們常說的“洗錢”。
青陽縣公安局網安大隊副大隊長 章龍：
一個賭博人員，他充的錢，他並不是充到賭博網站上面，他其實把錢交給了這些碼商，然後由這碼商進行收款，收款之後這些錢透過一定方式匯聚到這個跑分平臺，然後由跑分平臺再交給這個賭博網站，是這樣的一個模式。
向平臺交納一筆保證金之後，碼商可以在平臺上接單，然後從這些二維碼收到的款項中提取一定比例的佣金作為報酬。
池州市公安局網安支隊案件隊民警 洪流：
（碼商）向指定的平臺保證金賬戶充值。比如說充值5萬塊錢，這個碼商他旗下的一些賬戶二維碼才能收取繳納這些保證金的額度，額度收滿以後這個二維碼就停止收款。每收一筆款項，他都從這款項裡提取1%至2%的佣金，也就是說收一萬塊錢能得到100到200塊錢的佣金。
池州市公安局網安支隊案件隊民警 洪流：
這個就是跑分平臺的一個碼商後臺一個登入介面，專門是用來管理跑分這個資料，這裡面能看到一些充值資訊，包括一些訂單明細。這個是從做碼商以來充值總額是200多萬，也就是說這個碼商跑分流水是200多萬，下面都是一些具體的充值記錄。
而代理商則是根據其下線碼商的交易流水，直接從跑分平臺總部提取佣金，比例大概在0。5%到1%之間。
青陽縣公安局網安大隊副大隊長 章龍：
它這個模式其實就是一種犯罪外包。最初的時候，那些網路賭博團伙，或者網路詐騙團伙，他是自己收款的，就是我一邊實施犯罪，我一邊進行收款，它後面發展到把這一塊業務進行切割，把這一塊業務進行外包，收款業務我就交給新興的這個跑分平臺。
多地發展代理商 專設4個介面平臺
這個跑分平臺犯罪團伙不僅在福建、安徽、湖南、河南等地都發展了代理商及下線碼商，還設立了4個介面平臺為跑分平臺引流，做推廣，拉業務，資金流水的規模令人吃驚。
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池州市公安局網安支隊案件隊民警 洪流：
透過偵查掌握了這個跑分平臺50多張核心賬戶，什麼叫核心賬戶呢？就是收取下級碼商繳納的保證金，我們稱之為核心賬戶，這個核心賬戶是直接與上游賭博公司，下游與碼商的佣金直接支付起一個承上啟下的作用。後來我們透過分析，
他近一年的流水高達19億。
不到一年 非法獲利超過三千萬
辦案人員估算，2019年7月至2020年5月，不到一年時間裡，該犯罪團伙非法獲利超過三千萬。
青陽縣公安局網安大隊副大隊長 章龍：
打這種案件就必須要把跑分平臺打掉，如果不把跑分平臺打掉的話，那麼這個跑分平臺它還會在國內發展代理，發展碼商，這個產業鏈是打不掉的，所以我們當時就盯著，就是盯一個目標，就是溯源打擊。
經偵查，這個犯罪團伙的頭目是一個叫王某的福建籍男子，三十多歲，團伙成員都稱呼他為“阿寶”。雖然辦案人員確定了犯罪團伙的核心人員和組織框架，但要想將其一網打盡並非易事。
池州市公安局網安支隊案件隊民警 洪流：
一個是資金流比較複雜，第二個就是人員身份難以落查，主要核心人員都長期在境外，所有新人加入這個公司以後必須要取一個外號，然後員工之間不能用真名去交往，必須要用這個代號去交流。
而就在池州警方考慮如何對犯罪團伙進行全方位抓捕的同時，辦案人員突然發現了一個特殊的情況。
池州市公安局網安支隊案件隊民警 洪流：
我們透過資金流分析，從2020年6月份以後，他這個跑分平臺的資金交易量在逐步地下滑，遠遠達不到高峰時期的10%，萎縮得很厲害。
青陽縣公安局網安大隊副大隊長 章龍：
有很多方面的原因，公安打擊越來越多，他一用銀行卡，就是比如平臺用了銀行卡或者用了支付寶，他用了一天有可能就被公安機關凍結了，或者就是被銀行機構發現異常，就把它進行異常操作凍結，所以他發現他做不了了，他執行不起來。
打擊力度持續加大 平臺難以運轉被迫關閉
民警判斷，各地公安對網路賭博及附屬產業打擊力度持續加大，該犯罪團伙成員難以發展下線、運維平臺，導致資金量明顯下滑。2020年7月底，王某暫時關停了平臺，和團伙核心成員陸續回國，等待他們的，是池州警方的全面抓捕。
青陽縣公安局網安大隊副大隊長 章龍：
除了在南京抓獲我們案件的主犯王某之外，我們在安徽、湖南、河南、福建等地，抓獲了21名犯罪嫌疑人。
池州市公安局網安支隊案件隊民警 洪流：
我們在抓捕的同時對這一些平臺的一些核心賬戶55個賬號進行了凍結，然後對55個賬戶延伸出來的一些7000多個賬戶也同時進行凍結，當時我們凍結資金量有2000多萬元。
警方提示：勿為蠅頭小利買賣銀行卡賬戶
目前，犯罪嫌疑人王某等人構成幫助資訊網路犯罪活動罪，已被批捕，案件正在進一步偵辦中。在類似跑分案件中，犯罪嫌疑人大多選擇從涉世未深的年輕人手中購買個人資訊。
警方在此提醒
千萬不要為了蠅頭小利
買賣自己的銀行卡賬戶、收款二維碼等
一旦被犯罪團伙利用
則會因小失大
甚至要承擔法律後果
跑分平臺的運營人員構成了幫助資訊網路犯罪活動罪，包括一些下級的碼商代理商。如果資金量達不到刑事處罰的標準，也會根據網路安全法進行處罰。