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“黃金”交易挺特別
最近難退“保證金”
杭州蕭山區有個杭州國際珠寶城。孫先生是江蘇人,他說,2021年,他和這裡的杭州締洛珠寶有限公司簽了一份貴金屬貨品購銷協議。協議上寫明,雙方主要進行黃金現貨買賣、黃金舊料對換等事項。
孫先生
:“我是從事黃金珠寶行業的,做銷售的,這裡交易呢,我們可以直接交保證金,可以
定價定買定賣
這種黃金交易模式。”
這個交易模式,記者聽著有點懵,孫先生舉了個例子做說明。
孫先生
:“比如說我們今天看好這個價格以後,他們給我們一個
締洛
的價格,價格上面顯示比如說四百一克,我們定一公斤買,就是買入一公斤,我們直接從這家公司買,我們相應地
每公斤黃金交一萬塊錢保證金
,我們保證金放在公司以後,基本上不讓打回來的,締洛說你們打來打去的增加流水量,以後查賬不好,然後如果說我們買的時候,價格是四百,我們看到漲到四百零一、四百零二了,我們看有利潤了,我們可以再賣給他,
他把利潤結算給我們
,是按照這種模式。”
孫先生說,雙方還有一種交易模式,就是他們收集
黃金舊料
賣給對方。
孫先生
:“我們自家收購的黃金舊料,寄給這家公司,
他們直接回收
。”
孫先生說,簽了合同之後,雙方一直保持這兩種交易模式。他提供了一張表格,上面寫明資金
總存量四十
三萬多
。他說,這筆錢就是自己的
保證金
和買賣產生的
利潤
。
孫先生
:“六月份開始,締洛老是
延遲匯款
給我們,6月17號我們定下了31公斤(黃金),我一共40萬保證金,餘下來9萬保證金,我讓他退回來,他就推到星期一,(後面)
無影無蹤
,第三天電話就不接了。”
孫先生表示,還有不少人透過這種交易方式給杭州締洛轉過不少保證金。
孫先生
:“裡面所有的客戶,說起來大概有
四百多個客戶
,大概涉及資金在
六千到七千萬左右
,不光是保證金,還有人家黃金舊料,寄到他們公司的料款。”
孫先生從江蘇趕過來,發現杭州締洛的辦公地點已經沒有人了。這家公司位於杭州國際珠寶城側邊的一棟小樓裡,裡面沒有人。門上貼著一張紙條,上面寫著,
杭州締洛公司已被耀星集團併購
,會在6月底通知客戶到公司處理,還留了聯絡電話。
孫先生根據門上的電話撥打過去,對方表示,他們屬於山東盛世天澤公關顧問有限公司,正在處理杭州締洛的債權債務。
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“無實物”黃金交易
客戶要“鑽漏洞”?
山東盛世天澤公關顧問有限公司 蔣經理:“(孫先生:締洛這個公司被你們併購了嗎?)現在沒有,我們現在是在處理他的債權債務。(孫先生:你是受到締洛公司的委託來處理債權債務嗎?)是的是的,我們預計下個月的月初會到杭州,我們會召集所有的債權人,統一開一個債權人會議,根據大家的訴求來制定方案。(記者:怎麼處理呢?是你們來整理資訊,還是說你們承擔這個債務?)我們公司不欠他們公司的錢,我們公司只是負責處理債權債務,我們是第三居間方,負責協商。”
根據相關平臺資訊,杭州締洛珠寶有限公司的註冊時間是去年8月份,法定代表人姓李,經營範圍為
珠寶首飾批發、零售等
。
找到杭州國際珠寶城市場辦公室,有工作人員在,他不願接受採訪,不過可以介紹一下情況。他強調,孫先生說的幾百個人和幾千萬,不單純是杭州締洛產生的數字,還包括
省外另外兩家公司
。
杭州國際珠寶城市場辦公室 工作人員
:“
締洛也欠我們租金
,欠了幾萬塊錢,我們也一直要租金,我不知道他們的業務往來,李總這個人,
原來就是從事買空賣空的
,我也跟孫總說了,你們這些行為是賭博,是非法交易,國家法律規定,你這黃金的線上買賣,
本身就是賭博的違法行為
。”
市場工作人員提醒,孫先生和杭州締洛進行的交易存在一定問題。記者在中國人民銀行官網查詢到,2018年釋出了
《金融機構網際網路黃金業務管理暫行辦法》
的通知,辦法裡提到的黃金產品是指除實物黃金外,以黃金賬戶記錄黃金持有人持有黃金重量、價值和權益變化的產品。黃金產品僅限金融機構、經過監管部門批准成立的黃金交易場所向市場提供,
其它任何機構或個人不得向市場提供黃金產品
。
後來記者聯絡上了杭州締洛珠寶有限公司的法定代表人李總。
杭州締洛珠寶有限公司 李總
:“
缺乏資金流
嘛,我們也想辦法把這個錢找出來,弄出來還給他們,(第三方公司)他們就是處理債務,讓這些債權人一分不少地拿回去,我是有三家公司,同時都在處理,杭州那邊人員就比較少。(孫先生說您這裡有四百多個客戶,涉及到的金額有六七千萬,這個是符合事實的嗎?)
我從來沒有對外公佈過
,所有的資料以財務資料為基準。”
關於杭州締洛和孫先生等人之間是否涉及到無實物黃金的交易,李總這麼回覆。
杭州締洛珠寶有限公司 李總
:“
有實體啊
,為什麼沒有實體啊?我有實體店開在那裡,肯定是做實體為主啊,那如果他們說不要拿(黃金),我也沒辦法,我不可能強求每一個客戶都要把貨和款全部付清拿走,我們的合同就是要求他們提貨的,
客戶要鑽這種漏洞
,我也沒辦法啊,按照這種邏輯,
黃金本來就有這種出入,你要退貨,不可能說要沒收定金啊,只能說是按照貨品的價值來進行一個補償啊。”
李總認為,像孫先生這樣,在短時間訂貨和退貨,不拿走黃金的,
屬於個例
,大部分情況仍然是他們回收黃金碎料。目前,孫先生等人向杭州蕭山寧圍派出所報了警。