7月22日上午，蚌埠市公安局蚌山分局偵辦的以陸小軍為首的20名被告人涉嫌組織、領導、參加黑社會性質組織罪、敲詐勒索罪、詐騙罪一案在蚌山法院公開宣判。

主犯陸小軍、周海兵分別被判處有期徒刑23年，沒收個人財產人民幣200萬元，並處罰金人民幣28萬元，剝奪政治權利5年。其餘18名被告被判處有期徒刑11個月到12年不等。

經依法查明，該組織透過“套路貸”業務模式，提前扣繳被害人各類高額費用，設定苛刻的違約條件及後果，期待客戶違約行為的發生，甚至主動製造違約情形以及肆意認定違約，

有組織地反覆實施詐騙、敲詐勒索、強迫交易等違法犯罪行為，非法攫取了鉅額利益。

為順利實施“套路貸”業務，陸小軍、周海兵積極邀約各自親朋好友加入公司，並將其安排在關鍵崗位。根據“套路貸”業務流程及各公司業務需要，組織結構分為最高管理層、公司負責人、業務部、風控部、裝置部、拖車部、貸後部、財務部等，分工配合銜接有序。

該犯罪組織透過網際網路等多種途徑，對外積極虛假宣傳“有車就能貸款，無需質押車輛，貸款額度高，放款快”，誘騙被害人前來公司借款。

利用被害人急需借款的心理，根據被害人車輛情況進行評估，約定出借金額遠遠低於被害人車輛實際價值，並以GPS使用費等各種名義扣除各類費用，致使被害人實際到手金額遠遠低於合同約定出借金額。除簽訂虛高本金的借款合同外，還約定苛刻的違約條件及後果。在還款日臨近時，公司不會以電話及簡訊方式提醒客戶按期還款，而期待客戶違約。如客戶出現逾期還款、GPS訊號異常或被“鑫晨汽車商行”引導辦理二押業務等違約情形，公司根據車輛GPS定位裝置將被害人車輛偷偷開走並藏匿，並以此用所謂的“談判”“協商”等“軟暴力”手段向被害人索要高額違約金、拖車費用等各類贖車費用，甚至利用扣留的被害人行駛證等各類證明文書，強行將被害人車輛予以低價出售，用於抵償有關費用，從而達到非法佔有被害人財物的目的。

透過“套路貸”業務模式，陸小軍、周海兵等人實施詐騙26起、敲詐勒索38起、強迫交易犯罪3起。該犯罪組織突破法律和道德底線，為非作惡，欺壓、殘害群眾，嚴重破壞經濟、社會秩序，影響惡劣。

市公安局蚌山分局歷時6個月的偵查攻堅，一舉破獲系列案件69起，凍結釦押資產260餘萬元，為群眾挽回損失200餘萬元。

法律顧問：安徽百舜律師事務所 王駿馳律師

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