《光述區塊鏈》第八期

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正文

自從2017年9月國內交易所紛紛關閉法幣直接購買加密貨幣通道後，場外交易（OTC）成了幣圈的人們交易的主要方式。但隨著交易量的增加，許多不法分子透過OTC的方式洗黑錢，而這些來路不明的資金一旦和你產生交集，你的銀行卡就有可能會被凍結，那被“冤枉”後該怎麼辦呢？

銀行卡凍結有兩種型別

一、銀行轉賬系統凍結

銀行卡轉賬流水過大，轉賬的備註（例如備註USDT、比特幣）等都有可能被凍。

解決辦法：直接帶上銀行要求的材料，配合處理就行。一般三個工作日內會解凍。

二、司法凍結

被凍結的原因一般是因為一筆電信詐騙的錢，經過幾次倒手，然後到達平臺。當被騙者向公安報案後，會沿著資金的轉賬路徑，幾乎將同一條線上的卡都凍結。

司法凍結又分為兩種

1、警方臨時凍結（36小時-72小時），一般而言，只要證明你的卡不是直接接受黑錢的卡，耐心等待，到期會自動解凍。

2、警方申請人民法院凍結，半年到1年，可以延長凍結期，直到結案或者撤案。

解決辦法：司法凍結第一種很好處理，到期一般會自動解凍。凍結半年的就聯絡凍結你的公安機關，帶上近期交易證明，銀行列印的流水（一般半年的流水）蓋公章。去當地公安局做筆錄，一般一星期左右會解凍（這個每個公安局的規定不一樣，有的是提交了資料就能解凍或者解凍部分資產，有的是必須結案才能解凍）。

被凍結後，聯絡開戶銀行的電話熱線，一般需要得到三個資訊：凍結期限、凍結方式（銀行凍結還是司法凍結）、凍結機關等。

結束語

遇到這種意外情況發生，千萬不要慌亂，要理性的去對待，正所謂“身正不怕影子歪”配合好銀行和司法機關才能更快的解決問題。

另外小夥伴們場外交易加密貨幣一定要去實名認證嚴格的交易所，不要貪圖一時利益，鑄成大麻煩。

免責宣告

：本文僅供學習和參考，不構成任何投資建議。