大部分人對於理財師的概念可能比較模糊，知道他們是和錢打交道，但具體怎麼做、做些什麼，是不太瞭解的。其實，理財師本質上和律師、醫生一樣，也是藉助自己的專業技能，透過服務來幫助客戶做好財富管理的人。那一名合格的理財師具體應該做些什麼呢？接下來從以下幾條做個簡單分享！

傳遞正確的理財投資觀念

很多客戶選擇理財師幫助其做財富規劃，一方面是為了實現自己的財管管理，另一方面還能培養自己關於投資的正確理念。因為金融行業的多變性和複雜性，很多人在接觸理財之前，可能並不知道如何去合理分配自己的資產。

這時候，透過理財師，客戶對於自己的資產能有個更清晰的認知，並在理財師的幫助下，理清自己現有的可用於投資的流動資金，而不是盲目的把所有資產都用於投資，以防遇上突發情況，沒有現錢可用。

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理清家庭財務狀況

很多客戶在投資之前，誤以為只要把所有的錢都拿出來，讓理財經理去安排投資就相安無事了。其實不然。作為理財師，他能做的是根據你的真實情況去做比較合理的資產配置，這時候，你所告訴理財師的家庭資產情況就必須是客觀真實的，所以客戶就不可避免的要提前整理好自己的家庭財務狀況，只有對自家的財務狀況足夠了解，理財師才能根據你的真實情況和理財目標去做合適的產品推薦，最大化的實現客戶的財務目標。

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找到理財目標

我們中的大部分人都喜歡跟風，投資也不例外。很多人一開始選擇投資可能並不是出於本身所需，而是看到身邊有朋友這樣做，就去投資了，隨著時間的不斷深入，對於投資越來越瞭解後，他的理財目標可能就慢慢清晰了。

事實上，在進行投資前，有個比較清晰的理財目標還是比較重要的。理財師在和客戶溝通的過程中，就應該藉助一定的溝通技巧，詢問出客戶為什麼要理財？理財的目標是什麼？只有瞭解到客戶的理財目標，理財師才能有針對性的幫助客戶匹配合適的理財產品，在這一過程中，隨著溝通的不斷深入，不僅理財師能慢慢了解客戶的理財目標，客戶自己也能漸漸對自己為什麼要理財有個清晰的認知。

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