宋高宗紹興間，柳宣教被朝廷任命為臨安知府。柳宣教到任的那天，臨安城中有頭有臉的人物都來祝賀，只有水月寺僧主持玉通和尚，沒有來拜謁知府大人。

柳宣教為人小肚雞腸，因此懷恨在心，準備伺機報復玉通和尚。他悄悄派人找了一個名叫吳紅蓮的青樓女子，讓吳紅蓮在一個晚上假裝迷失道路，到水月寺借宿，然後趁機勾引玉通和尚，破壞玉通的修行，讓玉通和尚身敗名裂。

玉通和尚准許吳紅蓮借宿，因為他修行五十二年，自認為禪心堅定，不會動搖。當晚，吳紅蓮百般誘惑玉通和尚，玉通一開始可以自制，後來還是和吳紅蓮在一起了。

吳紅蓮完成任務回去稟告了臨安知府柳宣教。知府命人大肆宣揚，玉通和尚得知自己上了柳知府的當，羞愧慚恨而死。臨死之前，玉通和尚發誓說：“柳宣教，你如此歹毒，壞我介體。我一定要化身為女，敗壞你家的門風。”

玉通和尚死了不久之後，柳宣教的妻子懷了孕，孩子還沒有出生，柳宣教就得病去世了。孩子出生的前一天，柳宣教的妻子夢見一個和尚來到臥室，對她說 ：“我是玉通和尚。”第二天，孩子出生了，是個漂亮的女孩，母親為她起名柳翠。

柳翠作為沒了父親的遺腹子，一生下來就家道中落，和母親流落到抱劍營居住，並在那裡長大。柳翠成年之後，容貌絕美，能歌善舞，多才多藝，為了餬口，做了身份卑下的樂妓。

雖然淪落風塵，她卻樂善好施，喜歡鑽研佛法。她曾經在萬松嶺下面，捐資修建了一座石橋——“柳翠橋”；她還在抱劍營裡面打了一口井——“柳翠井”。人人都稱讚她宅心仁厚，菩薩心腸。

十年之後，皋亭山顯孝寺主持請了大師，對謂淨慈寺主持如晦大師說：“老通（指玉通和尚轉世的柳翠）墮落風塵很久了，不如師兄你去度化她吧。”如晦點頭答應。

幾天後，如晦大師以化緣為名來到劉翠家，對柳翠說起了人世間的天理迴圈，報應因果。柳翠聽了幡然悔悟，萌生了出家為尼的想法。

如梅見柳翠心下明瞭，就帶她去淨慈寺見清了大師。清了大師為柳翠演說佛法奧旨，並點明瞭柳翠的前世今生，最後厲聲大喝：“二十八年煙花業障，尚爾耽迷不悟耶？”

柳翠聞言如夢初醒，立馬洗去妝容，謝絕賓客，當晚沐浴後端坐而逝。

參考資料：《西湖志》