6月22日晚間，融鈺集團（SZ002622）回覆年報問詢函。據其披露，2019年融鈺集團前三大客戶分別為宜春市公安消防支隊、中國行動通訊集團江西有限公司宜春分公司、樟樹市市場和質量監督管理局，所涉業務型別均為徵信大資料軟體服務。

據公告，融鈺集團軟體開發業務四季度起收入增加主要為下屬子公司智容科技，主要業務為徵信大資料軟體業務。徵信大資料軟體收入主要有三個業務模型，分別為軟體銷售業務、軟體開發勞務、技術運維服務。

智容科技2017年實現營業收入2955。52萬元，2018年實現營業收入3452。38萬元，2019年實現營業收入4773。81萬元，2019年公司收入較2018年上漲38。28%左右，近3年複合增長率27。09%。

此外，智容科技全資子公司江西瑞臻企業徵信服務有限公司，主營業務產品主要為軟體技術開發及服務。2017年取得139。49萬元營業收入，2018年取得211萬元的收入，2019年取得 733。7萬元的收入，因公司員工實質上還在母公司智容科技有限公司履行職務，僅工資在產權持有人發放，業務來源也均為母公司介紹或牽線，實質上不獨立。

此前問詢函提及，2018年融鈺集團前五大客戶均未進入2019年前五大客戶名單，深交所要求其說明公司與前五大客戶所開展的具體業務型別、開展時間、收入確認依據和期末應收賬款情況。

從披露的資訊來看，其2019年前三大客戶均來自於徵信大資料軟體服務，而2018年其前五大客戶中4家來自於廣告服務，公告稱變化的主要原因系報告期內公司處置子公司，公司合併範圍變 動。從事廣告服務業務的融鈺互動及諮詢業務的中遠恆心，分別於自2019年8月、4月不再併入公司合併報表，導致廣告服務業務、諮詢業務收入規模減低；報告期公司營業收入主要由徵信大資料軟體業務和電氣開關業務構成，合計佔比84%。

從營收構成來看，2019年徵信大資料軟體服務為融鈺集團貢獻營收超過30%，而2018年佔營收比重則僅8。17%。而去年佔營收比重超過50%的廣告服務及佔比超過10%的諮詢服務，2019年佔營收比重分別降至5。17%及3。51%。

在年報中融鈺集團即在心競爭力及戰略中均提及智容科技大資料徵信等相關業務。年報披露的資訊顯示，徵信大資料軟體服務營收4773。81萬元，同比增加38。28%；營業成本557。36萬元，同比增長122。6%，毛利率88。32%，同比下降4。43%。

此外，融鈺集團保理、廣告、諮詢等業務營收大幅下降同樣引起了深交所的關注。

融鈺集團在年報中稱，其已形成實業、創新科技及金融服務三大板塊。但2019年僅以電氣開關為代表的實業板塊經營較為穩定，收入同比下降 10。99%，而廣告服務業務、租賃、保理、諮詢服務等行業收入降幅均較大，其中金融板塊保理業務降幅-58。44%。

保理業務部分問詢函回覆提及，其保理業務主要為全資子公司融鈺信通開展。2019年其保理業務投放全部使用自有資金或公司內部資金，在資金成本上與同業相比無明顯優勢；按照集團戰略佈局的調整思路，融鈺集團對保理業務的內部資金規模逐漸縮減，融鈺信通也一直未對外開展融資，故未擴大業務規模。2019年初面對較為複雜的外部環境，融鈺信通進一步提高新專案的准入門檻，全年工作以逐步壓縮退出存量業務為主，無新增業務投放，因此2019年保理業務營業收入較2018年有所下降。

年報顯示，融鈺集團2019年營業收入1。55億元，同比下降63。23%；淨利潤744。09萬元，同比下降79。8%；歸屬於上市公司股東的扣除非經常性損益的淨利潤323。57萬元，同比增長 105。25%，經營活動產生的現金流量淨額為2275。09萬元，同比增長437。96%。